宜信十年 • 传承未来——“中国财富管理系列论坛”开启未来十年财富版图

时间：2016-06-07 11:53    来源：商务财经网  

　　“中国财富管理行业应该说刚刚开始，宜信财富唤醒了它。”在“宜信十年 • 传承未来”——中国财富管理系列论坛全国巡讲天津站的活动上，宜信公司创始人、CEO唐宁如是说。

　　多年来，宜信财富所秉承的“资产配置”理念，直接推动了财富管理行业从“以产品为中心的代销”到“以客户为中心的资产配置”的转型升级，使得各阶层理财者通过资产配置实现财富的保值增值，使其老有所养、老有所依。一直以来唐宁所坚持的就是将资产配置的理念真正落实到投资者的理财之中，让美好的金融在中国这片土地上生根发芽。

　　怀抱着这样一份对中国财富管理行业改革的热情和信念，对于资产配置理念的传播，唐宁更是十年如一日，诲人不倦。随着“中国财富管理系列论坛”全国巡讲活动在天津拉开序幕，在场的投资者给予了最热烈的回应和共鸣，如饮甘霖。自6月起，由唐宁亲自带队的“宜信财富全球资产配置委员会”专家团将继续携手国内外顶级嘉宾，在杭州、深圳、无锡、上海、厦门等全国主要财富城市进行巡讲，探讨未来的财富管理、资产配置、财富传承之道。

　　FOF——未来十年参与高成长的最佳选择

　　十年走来，回忆起创业之路，唐宁表示自己比较习惯“把手弄脏”：在华尔街做投行，对消费金融、征信体系的了解;回国后所做的天使投资，对项目的挑选和团队的组建，这些经历都成为了他日后创立宜信的财富。作为一家真正顶级的财富管理机构，需要拥有强大的投资能力投资于高成长性行业、企业，帮助理财者在未来十年甚至更久取得丰厚的投资回报。

　　何谓高成长性行业?包括互联网、互联网+、移动互联网、互联网金融、健康医疗，以及跟中产阶层崛起、跟消费相关的高质量的产品和服务等。如何参与高成长性行业的价值创造之中?宜信财富认为，最好的方式就是通过母基金投资(FOF)。相比单一基金，母基金投资于多支优秀的风险投资基金和私募股权投资基金，在策略上能够形成呼应，在发展阶段上能够相互补充，因而能够有效分散风险。从财富管理的角度而言，唐宁指出，“未来十年我们将让FOF这样一个形式大行其道，因为它是分散风险，是超配另类资产的最好形式”。

　　“黄金三原则”——资产配置核心逻辑

　　对于高净值人士而言，面对2016年复杂的经济环境和巨大的不确定性，想要实现财富的保值增值，他们需要一个正确的向导和一套安全的打法。作为财富管理的先行者，宜信财富所追求的就是客户投资目标的实现和风险调整后的收益最大化。2016年初，宜信财富与哈佛大学及麻省理工学院金融教授Randolph B. Cohen共同发布《2016全球资产配置白皮书》，指出资产配置应遵循“黄金三原则”，即跨地域国别配置、跨资产类别配置、超配另类资产;而另类资产配置最好采取“三步走”的方法：先投母基金，再投基金，最后直接投企业或者单一项目，其中母基金是超配另类资产的最佳方式。

　　在此基础上，宜信财富发起成立全球资产配置专家委员会，在国际、国内各资产类别及家族信托管理、主权基金投资等领域的顶级专家指导下，结合宜信10年来在中国的创新实践，于2016年4月开发生成了千万人民币可投资资产的黄金组合，使得高净值人士的资产配置变得有章可循，落地生根：1000万资金的标准配置=300万现金及固定收益类投资+200万私募股权投资母基金+200万房地产投资母基金+200万资本市场投资母基金+100万保险、保障类投资。

　　投米RA——让全球资产配置更轻松、更科学

　　相比高净值人士，大众富裕阶层和更为广大的中产阶层如何进行资产配置，如何科学构建他们的资产组合，是一个更大的挑战。在美国，有一个“10万美元困境”的说法，就是说可投资资产在10万美元水平的中产阶层不可能通过传统的方式来服务，财富管理机构通过理财规划师服务这个人群是不经济的，不可持续的。2016年5月28日，宜信财富全球化战略的最新“利器”投米RA上线，智能投顾的出现使得广大投资者的资产配置变得更为轻松和科学。

　　对于普通投资者来说，海外投资原本是一项高门槛、高收费、专业性极强的事情，投米RA的出现使得投资者只需3步就可一键轻松配置全球资产。投米RA充分利用了移动互联网和量化投资的技术红利，能够为投资者提供多元化的投资管理服务选择，在用户风险承受范围内，给予最优化的资产配置建议。在相关度较低的大类资产里，投米RA通过遴选优质投资标的，分散风险，帮助投资者实现跨区域、跨资产类别的全球资产优化配置，并为投资者带来长期稳健的投资回报。

　　随着这些重磅理论和产品的问世，中国大众富裕阶层和高净值人士的资产配置变得真正有章可循、有据可依，宜信财富也将在资产配置的实践中继续深耕，开创财富管理的新篇章。

责编/小薇

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