揭秘互联网券商

时间：2015-03-27 11:57    来源：商务财经网  

　　核心提示：从“佣金”、“行情”、“支持市场”、“交易软件”四个方面为大家揭秘“互联网券商”。

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　　从2014年开始，“互联网+”的概念越来越火爆，越来越多的产品和服务都给自己带上了“互联网思维”的帽子，比如：“在线旅游”、“在线教育”、“互联网彩票”、“互联网手机”。近期“互联网券商”这一概念越炒越热，各大证券公司都推出了自己的互联网券商业务，还听说BAT(百度、阿里巴巴、腾讯)也加入了互联网券商业务的游戏中。

　　小编我没啥钱，不太懂股票。但是小编我满怀着对互联网的热情和对新鲜事物的好奇心，我还是去一探究竟，仔细了解了一下所谓的“互联网券商”。为了向大家讲明白“互联网券商”和普通券商的区别，我选取了比较知名的几家证券公司和“互联网券商”做对比。

　　互联网券商案例：“富途证券”

　　普通券商案例：“国泰君安国际”、“中银国际”、“第一证券(第一理财)”、“盈透(IB)”、”史考特证券“

　　为了比较客观的进行说明，我去向比较懂股票的朋友征求意见，最终决定从“佣金”、“行情”、“交易品种”、“交易软件”这四个维度进行对比分析。小编我为了让分析更加严谨，查阅了很多相关资料，并且我会将资料附在文章中，大家可以自行查看和对比。

　　首先我要先向大家交代一下这几家券商的详细情况：

　　富途证券：

　　互联网券商的典范，因极具竞争力的价格优势和很赞的用户体验而受业内的认可。富途研发的交易软件：“富途牛牛”，堪称国内体验最好的交易软件。

　　国泰君安国际：

　　国泰君安国际控股有限公司(股份代号：1788)(【本集团】)成立于二零一零年三月。为国泰君安证券股份有限公司(【国泰君安】)之子公司。国泰君安为中国最大的证券公司之一，而本集团于香港营业。

　　中银国际：

　　中银国际控股有限公司(下称“中银国际”)是中国银行股份有限公司(下称“中国银行”)旗下的全资附属投资银行机构。中银国际于1998年7月10在香港注册成立，法定资本10亿美元，其前身是始建于1979年的中国建设财务(香港)有限公司。

　　第一理财：

　　“第一证券”是全美领先的网路券商，高品质的专业服务始於1985年。第一证券多年来享誉业界，主流刊物包括Barron’s，Forbes，以及SmartMoney皆曾评第一证券为最佳网路券商。2005年, 第一证券获Smart Money杂志评为"最佳价值"网路券商，接著更於2006年受Kiplinger's杂志封为"共同基金类型卓越赢家"及网路券商界"法规模范"。*

　　盈透(IB)：

　　Interactive Brokers盈透有限公司是全球最大的专业网上交易券商之一。由董事长兼首席执行官Thomas Peterffy于1977年创建。公司在业内简称IB，在全球70多个市场中心进行经纪代理、庄家及自营等交易操作。在经纪代理业务中，IB为机构和专业的交易人员提供种类繁多的电子交易产品的直接进场(在线)交易的下单执行和结算服务。

　　史考特：

　　美国史考特证券创立于1980年，在美国拥有300家以上的分行。是美国最大的券商之一，史考特证券是一家私有的证券交易商，公司的历史可以追溯到1980年。在全美有441家分支机构，还有专门的华语服务分行。

　　一、佣金

　　什么是“佣金”呢?

　　“佣金”是指在股票交易时需要支付给券商的款项。各家券商收取的佣金也存在区别，拿佣金作为对比标准的理由也很简单，因为佣金越低，用户能获得更多的利益。对用户好才是真的好，对吧?

　　互联网券商

　　富途证券：

　　港股(最低50港币，0.05%，新开户免佣)

　　美股(5美金)

　　富途证券港股的佣金比例是0.05%，最低50港币，其他券商都是最低100港币，除了盈透是最低18港币;但是盈透的佣金比例是0.08%，还是高于富途证券不少;如果交易金额低于6.25万，盈透会比富途证券的佣金略低一点点，如果交易金额高于6.25万，富途证券将比盈透的佣金低，而且，交易金额越大，富途能节省的佣金越多。

　　富途证券美股的佣金是按照每笔交易5美金收取，不论交易金额的多少。国泰君安、中银国际、第一理财每笔交易的最低佣金分别为：20美金、25美金、6.95美金，均高于富途证券;盈透的交易佣金是按照交易的股票数量计算的，如果股票数量小于1000股，盈透的佣金是低于富途证券的;如果交易的金额大于1000股，则是富途证券比较划算了。

　　再加上富途证券一直有免佣金的活动，近期开户都是免费赠送3个月免佣金，而且一直有免佣金的活动，所以，在佣金这一个项目，作为互联网券商的富途证券简直完爆其他券商。

　　评价：★★★★★

　　普通券商

　　国泰君安国际：

　　港股(0.20%~0.08% 最低100港币)

　　美股(0.20% ，最低為20美元)

　　国泰君安国际港股的佣金收取的初始比例是0.20%，最低100港币，不论交易金额多少，佣金收取都算非常高的。

　　国泰君安国际美股的佣金收取的比例是0.20%，最低是20美金，也算比较高的。

　　总之，国泰君安国际的佣金收取是比较高的，远高于互联网券商;同时在和其他普通券商的对比中，也不具备优势。

　　评价：★★

　　中银国际：

　　港股(最低100元)

　　美股(最低25美金)

　　中银国际的港股佣金收取最低100港币，收取比例并没有在收费细则中交代，而是含糊其辞的说由客户和本公司商议;据朋友介绍，其佣金的比例和国泰君安在同一水平。

　　中银国际的美股佣金收取最低25美金，收取比例同样也没有在收费细则中交代。如果按照最低佣金计算，中银国际的美股佣金收取是在所对比的几家券商中最高的。

　　综上所述，中银国际在佣金方面和互联网券商对比起来，不具备优势;和普通券商对比起来，也属于比较高的。

　　评价：★★

　　第一理财(第一证券)：

　　港股(不支持港股)

　　美股(每笔6.95美金)

　　第一理财不支持购买港股，所以就没有必要讨论它的港股收费了。第一理财的美股收费是每笔交易6.95美金，不限股数，只比富途证券贵了1.95美金，也算是非常便宜的了。

　　综上所述，第一理财的佣金在普通券商中，是非常便宜的，但是和互联网券商富途证券比较，略有些不足。

　　评价：★★★★★

　　盈透(IB)：

　　港股(0.08%，最低18.00港元)

　　美股(每股0.005美元)

　　盈透的佣金有两种结算方式，一种是固定费定价，一种是按照交易额定价。小编认为，无论哪种，盈透总是不会让自己吃亏的，所以就选择了其中的一种定价方式来分析。小编选择的是按照固定费定价。

　　盈透的港股交易佣金比例为0.08%，最低为18港币，是低于中银国际和国泰君安证券的，和富途证券比较起来各有所长。

　　盈透的美股嫁衣佣金是每股0.005美金，

　　如果股票数量小于1000股，盈透的佣金是低于富途证券的;如果交易的金额大于1000股，则是富途证券比较划算。

　　如果股票数量小于1390股，盈透的佣金是低于第一理财的;如果交易的金额大于1390股，则是第一理财比较划算。

　　国泰君安国际和中银国际则不用对比了，佣金都远高于盈透。

　　综合起来，盈透证券的佣金是非常有竞争力的，但是如果考虑到富途证券的免佣金活动，就不免有点逊色了。

　　评价：★★★★★

　　史考特：

　　港股(不支持)

　　美股(每笔交易7美金)

　　史考特的美股佣金计算方法和第一理财比较类似，是根据每笔交易固定费用，价格和第一理财属于同一水平，因为6.96美金和7美金确实差距不大，因此，史考特的佣金和第一理财属于同一级别的，都是非常便宜的。

　　评价：★★★★★

　　二、行情

　　什么是“行情”呢?

　　“行情”通俗地讲就是报价，我们在证券市场上买卖股票是需要参考股票的报价的，好的行情服务有助于用户做出正确的判断;试想，如果你一直获得错误的报价信息，或者不及时的报价信息，如何能在风云变幻的股市中取得好的成绩?

　　说到行情，我就要再给大家再解释两个概念：“延时行情”和“实时行情”。“延时行情”，拿15分钟延时行情来说，就是你当前知道的股票价格，是15分钟前的报价。“实时行情”是指你当前知道的报价是实时的，正确的，没有延时的。很显然，拥有实时行情的时候能够做的事情，是远远多于在延时行情下的。

　　在大家了解了什么是行情之后，接下来我来为大家讲解互联网券商在行情方面和普通券商的区别。

　　互联网券商

　　富途证券：

　　实时行情，需要开户;在不开户的情况下是15分钟延时行情。

　　互联网券商的作为实在让我大吃一惊，实时行情的服务在我们看来是一项收费服务，互联网券商直接将这项服务免费了，这样就少了很大一笔收入，这让我很费解。一般来讲，实时行情服务一年至少需要2000港币，如果用户数达到十万，这将会是亿级别的收入。也许这就是所谓的互联网的玩法，反正小编我是弄不明白的，白花花的银子不要，脑子被驴踢了么?大家可以自己去官网查证。

　　就事论事，且不管富途证券的脑子坏没坏，就行情这个项目来讲，富途证券是完胜，虽然做法有点脑残;换个角度来讲，对用户而言这是非常好的事情，省下了一大笔行情费用。

　　评价：★★★★★

　　普通券商

　　国泰君安国际：

　　默认是延时行情，实时行情是收费服务。

　　国泰君安证券提供了多种实时行情服务供用户选择，小编观察，最便宜的是200港币每月，具体的收费细则大家可以查看国泰君安官方的文件。

　　评价：★★★

　　中银国际：

　　默认是延时行情，实时行情收费。

　　中银国际同样提供了多种实时行情服务供用户选择，有按点击计费，有按照月计费，按照月计费最便宜的是198港币每月。

　　评价：★★★

　　第一理财：

　　默认是延时行情，实时行情收费。

　　第一理财的实时行情服务是19.95美金每月，一年下来也是一千多人民币。

　　评价：★★★

　　盈透：

　　默认是延时行情，实时行情收费。

　　盈透的实时行情也分很多个不同的等级，也分很多不同的市场，仅仅取其中一个项目就是10美元每月，一年也将近1000人民币。具体项目大家可以自己去查证。

　　评价：★★★

　　史考特：

　　实时行情

　　史考特有即时滚动报价服务，对非专业人士是免费提供的，

　　综上所述，在行情这一个项目中，作为互联网券商的富途证券完胜其他所有普通券商，而且远远超出我的期望，史考特的表现也非常不错。

　　三、交易品种——所支持的市场

　　什么是“市场”?

　　股票是要在交易所进行交易的。我们常说的a股市场，是指深交所和上交所;港股市场，是说香港联交所;美股市场则指的是纽交所和纳斯达克交易所。

　　中国的用户关注的大多都是A股、港股、美股，所以我就只拿这三个市场来比较。

　　富途证券：

　　支持港股、美股、A股(据官方申明，即将支持)

　　国泰君安国际：

　　支持港股、美股

　　中银国际：

　　支持港股、美股

　　第一理财：

　　仅支持美股

　　盈透：

　　支持港股、美股

　　史考特：

　　仅支持美股

　　综上所述，富途证券在对市场的支持方面是略有优势的，但是不明显。

　　四、交易软件

　　什么是“交易软件”?

　　“交易软件”是用户用来进行股票买卖操作的软件，一般由券商提供;包含看行情、自选股、买、卖等功能。如果将炒股比喻为打仗，那么行情就是军情，交易软件就是兵器，好的兵器自然能增加获胜的可能性。

　　交易软件的分析我是准备用一篇专门的文章来分析，这次因为篇幅有限，就只是简单的介绍一下，给大家看几个截图，对于软件功能、交互、使用体验等方面的深入分析就不做了，我提供了各个券商的下载地址，大家可以自行下载体会，也非常欢迎有志同道合的朋友能写出和我不一样的分析文章。

　　富途证券：

　　富途证券的交易产品“富途牛牛”的功能非常丰富，产品在交互和视觉的设计上十分优秀，远胜过其他券商的交易产品。富途牛牛不仅是一个非常优秀的交易软件，同时也是一个强大的行情软件。

　　支持平台：网页、Windows、MAC、IPhone、Android、微信

　　评价：★★★★★

　　国泰君安国际：

　　国泰君安的交易软件提供了股票买卖的必备功能，在交互和用户体验上没有花太多时间去雕琢产品，使用起来略感觉不适应，不太像一个大的券商的交易软件应该有的体验。

　　支持平台：网页、Windows、IPhone、Android

　　评价：★★

　　中银国际：

　　中银国际的交易软件比较简洁，也提供了买、卖、订单、资金、报价等必备的功能，在体验上略好于国泰君安证券。

　　支持平台：网页、Windows、IPhone、Android

　　评价：★★★

　　第一理财：

　　第一理财没有客户端，用户只能通过网页查看行情和交易。

　　在查看行情完行情后，需要切换页面才能交易，提供的行情服务和交易功能都非常的简单，体验上还算不错，在支持的平台方面有所欠缺。

　　支持平台：网页、IPhone、Android

　　评价：★★★★

　　盈透：

　　盈透是国际知名券商，在交易软件的制作上也遵循了交易员们的使用习惯，提供的功能也非常的丰富，所支持的平台也非常全面，只是在交互和用户体验上略有欠缺。

　　支持平台：网页、Windows、MAC、IPhone、Android

　　评价：★★★★

　　史考特：

　　史考特没有PC客户端，移动端支持网页、android、IPhone、IPad。

　　支持平台：网页、IPhone、Android、Ipad

　　评价：★★★★

　　综上所述，作为互联网券商的富途证券确实在做产品方面强于普通券商，毕竟搞互联网的有做产品的文化和基因，善于挖掘出用户的需求，做出好用的产品。在交易软件这一对比中，富途证券完胜其他券商;在普通券商中，盈透证券、史考特、第一理财作为国际大券商，也是非常突出的。国内的券商确实应该多向互联网公司多学习，把交易软件做的好用、用得舒服，而不能只停留在可以用的层面。

　　五、总结

　　综合评级：

　　这篇文章一方面是让大家了解“互联网券商”这一新的事物，另一方面也可以给喜欢炒股的朋友一个参考;我认为不管是出于试一下的态度，还是想得到更好的服务，都可以去尝试使用一下富途证券;从分析的结果来看，富途证券确实不辱使命，展示了互联网公司的水平。据说富途证券的团队大多都是腾讯的老员工，其中不乏腾讯早期的核心成员，这也印证了富途交易软件的使用体验有点类似腾讯QQ的说法，毕竟是有着同样的产品文化，骨子里流着的都是互联网的血液。

　　我想，通过以上的对比大家也应该了解了互联网券商是什么，和普通券商有什么区别。但是我想让大家知道的不仅仅是互联网券商和普通券商有什么不同，我希望大家能够思考更深层次的东西。到底什么是互联网思维?为什么互联网公司做出来的产品那么好用?难道真是因为互联网公司比传统行业的公司更懂得市场吗?我认为不是的，而因为是互联网公司更懂得去学习和使用新的方法和新的技术，更懂得站在用户的角度去思考怎么解决问题;如果不思进取，固步自封，下一个被互联网颠覆的，就是你……

责编/小龙

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