哈佛毕业的她设了个庞氏骗局 骗了1.52亿

时间：2016-06-25 22:20    来源：腾讯财经  

　　哈佛毕业后，朴海娜(Haena Park)在华尔街干了10年。人们一直认为她是一个非常成功的期货和外汇交易员。

　　直到今年6月2日，美国国土安全局特工以大宗商品欺诈和电信欺诈罪名逮捕了她。人们才意识到这是场骗局：她涉嫌“使用虚假和误导性的财务报表”骗取亲人、朋友和哈佛同学50多位，金额超过1.52亿(2300万美元)。

　　随后，美国商品期货委员会和美国证券交易委员会分别对其提起民事诉讼。

　　投资，她并不在行

　　今年40岁的朴海娜，毕业于哈佛大学心理系。1998-2008年期间，她辗转于华尔街的各大金融公司。

　　她表现得低调又靠谱。

　　就像我们经常会认识的同学、同事或者亲戚家的亲戚…… 一样，诚恳、不爱出风头，也不是风云人物。朴海娜在社交网络中的表现也是如此——在互联网最热门的社交网站，无论Linkiedin、Facebook或者Twitter上，都几乎没有她的影子。

　　当然，同时也就没有了那些可能泄露她真实状态的信息和图片。

　　

 

　　即使在哈佛大学校友网上，朴海娜的信息也是极其简单。

　　2008年11月，在华尔街干了10年的朴海娜通过盈透证券(Interactive Brokers)以她自己名字开通了一个交易账户。

　　还没有人知道她为什么在6年前那天开通这个账户。也许真的是想凭借自己的能力在资本市场上证明自我的价值，也许只是因为她没有别的办法去挣钱了，也许她就是觉得看到了一个什么机会，可以大赚一笔。

　　2008年，金融危机正在爆发。

　　欧元兑美元，由1:0.85升到了1:1.56的水平;在她开户两个月前，美联储宣布，华尔街现在只剩下高盛和摩根士丹利两家投资银行，华尔街上徘徊着大量的失业人群;一个月前，布什政府签署了总额高达7000亿美元的金融救市方案。

　　朴海娜也许是拿着最后的赔偿进去的。但她显然判断错了。虽然时而会有收获，但总的来说，她的账户只是一个不断扔钱进去的无底洞。

　　盈透证券是美国第一的网络经纪商，可全天对19个国家的外汇、股票、期货、期权等进行交易。一般操作的杠杆率在50倍左右，也就是用100万本金可以做5000万的事。朴海娜的杠杆很可能远高于这比率。从起诉书来看，她当时每天都不断地进行高频交易。

　　这与其说是高风险的投资，还不如说是搏命般的赌博。

　　这种冲动的交易习惯，在期货和外汇市场带来的是毁灭。就像去年中国股市上，那些通过高杠杆炒股的人们一样，想一夜暴富，最后却落得倾家荡产。朴海娜，也没有逃过这个命运——尽管她从哈佛毕业。

　　但骗人，竟大获成功!?

　　投资惨败。但和大多数人一样，她并不认为自己有什么问题。

　　唯一的问题是，没有更多的钱来翻本。在这种赌徒心态的驱使下，这个哈佛毕业生就这样简单地开始了一场“庞氏骗局”，无法回头。

　　2010年春天，美国经济企稳，金融市场 回暖，大家的投资信心也慢慢恢复。然而朴海娜的交易账户仍旧是一片黑暗。

　　她还是指望用高杠杆，在这回暖的金融市场博一搏。

　　当年，1月开始，她就使用虚假的个人历史投资业绩吹嘘自己的投资能力以博取大家的信任，并用高收益率引诱她的亲戚、朋友和哈佛同学进行投资。

　　为了让大家更容易相信她，在2010年5月，朴海娜成立了3家以Argenta为名的投资公司，自己既是董事长又是首席投资官。一位名叫钟烈(Yul Chung Kaseman)的亚裔男子作为同伙，以首席运营官之名向政府监管机构报送虚假材料。

　　在2013-2014年其中两个更名为Phaetra的相应公司。同时注册了3个以Phaetra为名的基金通过Phaetra Capital Management公司进行运营。这些像模像样的资产管理公司给她骗取投资者的信任带来了方便。

　　

 

　　这些两人公司就成了朴海娜腾挪资金的工具，5年下来没有任何实际经营活动。从美国证券交易委员会的起诉书里可以看到，投资人的资金主要有4种走向。

　　

 

　　1. 投资人的资金直接转到朴海娜个人银行账户，她自己再将大部分或者全部资金转到了盈透的交易账户上进行投资。这类投资者应该和朴海娜关系比较紧密，有着较高的信任，直接交给她投资。

　　2. 投资人的资金转账到Argenta等公司账户上，朴海娜再将所有投资款直接转到她个人银行账户，后转进了自己的交易账户。这类投资者应该关系没那么亲密，以资产管理公司的名义吸引投资，看起来比较正规。

　　3. 在后期为了弥补她自己投资失败亏损的资金，只能玩起庞氏骗局，也就是我们常说的“拆东墙补西墙”。朴海娜直接或者间接将新投资者的投资款转到老投资者的账户上，以此支付老投资人的投资收益，让人家看起来他投资能力很强，其实是为了骗取更多的投资。起诉书中提到，这笔资金大约在300万左右。

　　4.其余的钱要不还了朴海娜的信用卡，要不就被她提取现金花掉了。

　　说真的，这个骗局的简单程度都不需要哈佛毕业

　　这5年多，钱就在朴海娜控制的账户间闪转腾挪，没有人发现有问题，而且似乎从来就没有人怀疑过她。

　　此处，旺财实在是忍不住了，不禁扔出一个小岳岳……

　　直到今年4月4日，美国国家期货委员会意识到她的文件有疑点，继而进行现场检查，才暴露出来。50多个人，2300万美元，朴海娜仅仅通过伪造虚假文件就完成了骗局。

　　J.A.，朴海娜的一个朋友，住在巴尔的摩。

　　2015年4月2日，为了骗取J.A.投资，朴海娜将一个名为“Returns.pdf”的历史投资业绩表发给他。文件中，朴海娜杜撰了她的疯狂战绩，从2009年11月的100万本金，经过64个月的高超投资增至477 8229元，累计收益率达393.2%，64个月里只有4个月亏损。而同期，著名的罗塞塔基金也只有55%的收益率。

　　朋友中能有个哈佛毕业的华尔街老手，是不是很幸运?收益这么高，是不是又很心动?

　　J.A.被朴海娜说服了，心动了。

　　他很快和朴海娜签订了一份投资协议，朴海娜每年可以收取2%的管理费，J.A.每年可以获得10%的投资收益。签完协议，J.A.就立马转了70万给朴海娜。后来又增加了330万投资。

　　就这么简单质朴到让人难以相信的方式，330万美元到了朴海娜手里。

　　一年后，朴海娜给J.A.发送的年度对账单显示，这12个月他的钱已经增长到了510多万，累计收益率达到35.7%，每个月有0.9%-4.7%的收益率。好朋友投资真的这么厉害，J.A.就更放心了，不仅不取出来，还继续加大投资。

　　但实际上，朴海娜的投资惨不忍睹。之前虚假的历史投资业绩表中说的64个月，真实情况是有48个月亏损，实际损失达1013万。而为J.A.投资的这12个月，包括J.A.的投资款在内，朴海娜的投资账户总共亏掉了700多万。

　　

 

　　即使案发前5个月，朴海娜还在用同样的方法拉他的朋友A.D.下水。

　　2016年1月，她同样给A.D. 虚假的历史投资业绩表，只不过因为亏损的黑洞越来越大，为了将骗局持续下去，将里面的收益率改得更加吓人，从100万累计增长514.2%到近615万!无论美国经济还是全球经济仍没有完全回暖。这样的环境下，这样高的回报率，A.D.竟然没有什么抵抗就下水了。

　　他不仅自己投了80万，还拉上自己的爸妈投了85万。

　　每个月，A.D.都能按时收到朴海娜给他的对账单。到4月底，A.D.的80万元升值到了86万多元，不到4个月累计收益率达到8.8%。

　　4月4日，国家期货委员会刚现场检查完，朴海娜毫不担心，她激动地发了一封邮件给A.D.，“我们这个月的收益非常棒!”。5月5日，也就是被逮捕前一个月，朴海娜还在最后的挣扎：“我们这个月的收益也很棒!”

　　但实际上，这4个月不到，累计亏损就超200万。

　　哈佛毕业生、华尔街背景、熟人的信任…… 即使朴海娜给的虚假历史投资业绩那么的夸张，但就冲着那些看起来非常光鲜亮丽的履历，投资者还是心甘情愿地交出了自己的2300万美元。

　　

 

　　但是，真的吗?

　　看看朴海娜用来诱惑J.A.和A.D.的数字，就可以发现，哈佛毕业和华尔街的背景只是为了那些高得吓人的回报率背书。这些数字实在是太诱人了，这个背景也同样如此，以至于他们对这个过去的同学、朋友放松警戒，轻易就给予最大的信任，毫不怀疑它的真实性。

　　其实，说穿了，都是套路。而且是个非常简单的讨论，简直有点浪费朴海娜的“哈佛文凭” !

　　2008年底爆出的麦道夫骗局中，那些著名的投资者和金融机构，被麦道夫骗走500多亿美元，就因为相信他前纳斯达克主席的身份和投资必赚的口碑。识别方式其实非常简单：华丽的背景+高额的收益+脸熟=庞氏骗局。

　　旺财这么苦口婆心科普这么多次“骗局”，就是想再重复旺财在“好有财”里说过多遍的一个简单道理：骗子，只能骗到贪恋的人。合理投资，合理回报，监控风险……高回报的背后必定是高风险……balabala……世上的路那么多，何必一定要一脚踏进骗子给你挖的坑里呢?

█请返回商务财经网新闻首页>>>>>